国泰君安综合理财服务:从重“全”到更重“体验
2017-09-24 05:48
来源:未知
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  2013年12月18日,国泰君安证券“君弘一户通”问世,推出了酝酿多时的创新,并在当年获得了上海市金融创新一等。

  国泰君安的综合理财服务是以客户需求为中心,以证券公司开展的各牌照业务为基础,依托集成化、式的综合理财服务平台,通过集成化的综合理财服务账户体系,以高效率的资金结算和便捷的支付功能为基础,实现经纪业务、融资融券、期货IB以及资产管理等多种合规业务的服务集成,以统一的系统服务界面和客户服务体系向客户提供专业化、综合化的理财服务。

  在亮相之后的近一年时间里,国泰君安综合理财服务转入低调实干,重点则是从重“全”到更重“体验”。根据国泰君安相关负责人介绍,一年来,通过开发和提供多元化产品,通过对服务广度和深度的拓展,综合理财服务创新促进了国泰君安业务的多元化发展,新增客户开发、客户资产托管规模、公司业务创收等数据较2013年同期均有大幅提升。

  全,是国泰君安综合理财服务创新登场时的主打概念。在国泰君安看来,全,是全功能,是全产品,更是全服务。目前,借助“君弘一户通”这个创新综合理财服务的载体,国泰君安的客户可以统一管理其包括证券账户、期货账户、场外市场账户等所有金融资产账户,实现全业务操作;涵盖了公司代销公募、资管产品并收集整理了全市场金融产品的产品中心已经上线,供投资顾问和客户经理以及客户进行产品研究和金融市场分析,多金融产品代销系统还成功实现了首只对接兴业银行的产品销售;而在金融服务之外,面向高端客户的非金融增值服务,正以医疗保健、高端旅行、艺术鉴赏、子女教育、体育活动的全服务,也在多地陆续展开。

  不过,对于国泰君安而言,一年后的综合理财服务创新已经不能止步于“全”。面对客户数量已经突破50万的君弘一户通客户,这家最早布局互联网金融的金融机构给自己提出了新要求:注重客户体验。据介绍,为了提升客户体验,国泰君安组织了专门的客户体验测试小组持续推进“君弘一户通”的系统功能优化体验工作,从新功能开发、修正系统问题、优化流程细节到美化版面设计、提升使用便利性和系统兼容性,再细小的体验bug都不放过;为了契合移动互联时代的客户使用习惯,“君弘一户通”手机APP也已经进入了全公司范围试运行阶段,即将正式推出的手机APP不仅涵盖金融商城、投资顾问、交流互动、手机开户、一键下单、支付转账等金融功能,还将满足客户社交分享方面的需求。

  综合理财柜台的全账户开户功能也已经实现,新客户可以在柜面直接开立君弘一户通账户、资金账户、证券账户等功能,实现了全账户一体化开户。这也意味着,国泰君安综合理财服务创新的客户体验提升规划,已经从存量客户,延展到了与新客户的第一次亲密接触。

  国泰君安还通过整合公司内外资源,以投资顾问为服务主体开展综合金融服务,以高效率的资金结算和便捷的支付功能为基础,构筑集聚客户资产的式资金通道,逐步形成以产品加咨询驱动为主的收费模式,尝试为行业树立综合金融服务的标杆。

  据国泰君安相关负责人介绍,目前由国泰君安自主开发的理财规划系统已经在试点营业部进行推广,该系统以专业化咨询服务和客户适当性管理为基础,通过信息收集、财务分析、理财目标、资产配置方案制定、产品配置、理财报告等标准化操作,为客户提供综合金融服务。其中,普通客户享受标准化理财服务,富裕客户享受标准化配置服务,高净值客户享受定制化服务。

  此外,作为首个加入中国人民银行现代化支付系统的非银行金融机构,国泰君安与第三方支付机构共同开展的证券资金消费支付服务也已经陆续上线。客户可以直接使用“君弘一户通”终端,实现在线消费、手机充值、水电煤缴费、信用卡还款等综合生活服务需求,还实现了绑定银行卡的资金快捷转入证券资金账户的功能。

  对于国泰君安的综合理财服务创新而言,一年的考察期或许还太短。随着其日益成为行业关注和仿效的模版,国泰君安综合理财服务创新对于行业的创新意义应会得到进一步凸显。

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